Investment Discovery Museum

เหตุผลในการลงทุนผ่านกองทุนรวม

สำหรับผู้ลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่ไม่มีเวลาติดตามข้อมูลข่าวสารเกี่ยวกับการลงทุน ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อราคาหุ้น การลงทุนผ่านกองทุนรวมก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ มาดูกันว่า ทำไมจึงควรเลือกลงทุนผ่านกองทุนรวม

 

·        มีเงินน้อยก็เริ่มลงทุนได้ ปัจจุบันเราสามารถเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมด้วยเงินเพียง 500 บาทเท่านั้น

·        มีกองทุนหลากหลายรูปแบบให้เลือกลงทุน  การที่กองทุนรวมมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน เช่น กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมหุ้น กองทุนรวมผสม กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น ทำให้ผู้ลงทุนมีทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลายขึ้น อีกทั้งยังช่วยในเรื่องกระจายความเสี่ยงจากการผันผวนของราคาได้ ผู้ลงทุนควรเลือกกองทุนรวมที่มีนโนบายการลงทุนเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้

·        มีมืออาชีพบริหารเงินลงทุนให้ แต่ละกองทุนรวมจะมีผู้จัดการกองทุน (Fund Manager) ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญ มีความรู้ความชำนาญ และมีประสบการณ์ในการลงทุน ทำหน้าที่บริหารเงินของเราให้เป็นไปตามนโยบายของกองทุนรวมนั้นๆ

·        มีสิทธิประโยชน์อื่นๆ เช่น เงินปันผล สิทธิประโยชน์ทางภาษี ตัวอย่างเช่น กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้ตามที่จ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 15% ของเงินได้ในปีภาษีนั้นๆ ผู้ลงทุนควรต้องศึกษาหลักเกณฑ์เงื่อนไขการใช้สิทธิเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

 

อย่างไรก็ดี การลงทุนในกองทุนรวมแต่ละประเภทมีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ผลตอบแทนที่สูงย่อมมาพร้อมกับความผันผวนที่สูงขึ้น ผู้ลงทุนจึงควรศึกษาข้อมูลเชิงลึกของกองทุนรวมได้จากหนังสือชี้ชวน และ Fact Sheet ก่อนตัดสินใจลงทุน

เรียนรู้การลงทุน เริ่มต้นที่ INVESTORY พิพิธภัณฑ์เรียนรู้การลงทุน