Investment Discovery Museum

เครื่องมือค้นหากองทุนรวมที่น่าสนใจ

ในการเลือกลงทุนในกองทุนรวมนั้น นอกเหนือจากราคา/มูลค่าหน่วยลงทุน และตัวเลข NAV (Net Asset Value) หรือมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมแล้ว ผู้ลงทุนยังสามารถเปรียบเทียบผลดำเนินการย้อนหลังของแต่ละกองทุนรวมได้จาก AIMC Category Performance Report จัดทำโดยสมาคมบริษัทจัดการลงทุน (AIMC) เป็นประจำทุกเดือน เพื่อใช้เป็นข้อมูลสำหรับเปรียบเทียบผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมในแต่ละประเภท (category) ปัจจุบัน AIMC จัดแบ่งกองทุนออกเป็น 40 ประเภท (ข้อมูล ณ วันที่ 6 ก.พ. 2561) ตัวอย่างเช่น LTF, SET50 Index Fund, Equity General เป็นต้น

 

ข้อมูลเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนรวมแบบเปอร์เซ็นไทล์ (Percentile) เป็นการจัดเรียง % อัตราผลตอบแทน (Return) จากมากไปน้อย และจัดเรียง % ค่าความเสี่ยง (ใช้ค่า Standard Deviation หรือค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน) จากน้อยไปมาก ของกองทุนรวมที่อยู่ในประเภทเดียวกัน สำหรับระยะเวลา 3 เดือน, 6 เดือน, 1 ปี, 3 ปี, 5 ปี และ 10 ปี ย้อนหลัง โดยค่าที่แสดงในตารางเป็นตัวเลขผลตอบแทนและความเสี่ยงที่ระดับเปอร์เซ็นไทล์ที่ 5 หรือ Top 5%, เปอร์เซ็นไทล์ที่ 25 หรือ Top 25%, เปอร์เซ็นไทล์ที่ 50 เป็นค่ากลางของผลตอบแทนและความเสี่ยง (Median Performance), เปอร์เซ็นไทล์ที่ 75 หรือ Bottom 25%, และเปอร์เซ็นไทล์ที่ 95 หรือ Bottom 5%

 

ผู้ลงทุนสามารถนำผลตอบแทนหรือความเสี่ยงของกองทุนรวมที่สนใจหรือลงทุนอยู่ ไปเทียบกับค่าในตารางที่ระดับเปอร์เซ็นไทล์ต่างๆ ก็จะทราบได้ว่า กองทุนรวมนั้นๆ มีผลการดำเนินงานอยู่ในระดับใดเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่อยู่ในประเภทเดียวกัน

 

อย่างไรก็ดี นี่เป็นเพียงเครื่องมือหนึ่งที่ใช้ช่วยในการตัดสินใจเลือกกองทุนรวมตามระดับผลตอบแทนและความเสี่ยงจากผลการดำเนินงานที่ผ่านมาในอดีต ซึ่งไม่สามารถใช้รับประกันความเสี่ยงและผลตอบแทนในอนาคตได้

ที่มา: เว็บไซต์สมาคมบริษัทจัดการลงทุน (www.aimc.or.th) หัวข้อ การจัดประเภทกองทุนรวม และ เปรียบเทียบผลการดำเนินงานแบบเปอร์เซ็นไทล์

 

เรียนรู้การลงทุน เริ่มต้นที่ INVESTORY พิพิธภัณฑ์เรียนรู้การลงทุน