Investment Discovery Museum

ศัพท์น่ารู้ @INVESTORY: Asset Allocation

 

Asset allocation หมายถึง การจัดสรรสินทรัพย์ที่สนใจจะลงทุน โดยทั่วไปสินทรัพย์ที่ลงทุนได้แบ่งเป็น 2 ประเภท คือ สินทรัพย์ทางการเงิน (Financial Assets) และสินทรัพย์ที่จับต้องได้ (Real Assets) โดยในส่วนของสินทรัพย์ทางการเงินสามารถแบ่งกลุ่มได้ตามอายุของสินทรัพย์ คือ สินทรัพย์ทางการเงินในตลาดเงิน (อายุของสินทรัพย์ไม่เกิน 1 ปี) และสินทรัพย์ทางการเงินในตลาดทุน (อายุของสินทรัพย์มากกว่า 1 ปี)

 

ประเภทสินทรัพย์ลงทุน

 

ตัวอย่างของสินทรัพย์ลงทุนในแต่ละกลุ่ม 

   ⦁ กลุ่มสินทรัพย์ทางการเงินในตลาดเงิน เช่น เงินฝากธนาคาร ตั๋วแลกเงิน ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตั๋วเงินคลังรัฐบาล เป็นต้น

   ⦁ กลุ่มสินทรัพย์ทางการเงินในตลาดทุน เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้บริษัทเอกชน หุ้นกู้แปลงสภาพ หุ้นบุริมสิทธิ หุ้นสามัญ ใบแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ หน่วยลงทุน ETF ตราสารอนุพันธ์ เป็นต้น

   ⦁ กลุ่มอสังหาริมทรัพย์ เช่น ที่ดิน บ้านหรือที่อยู่อาศัยในเขตเมือง บ้านพักตากอากาศ คอนโดมิเนียม เป็นต้น

   ⦁ กลุ่มสังหาริมทรัพย์ เช่น ทองคำ อัญมณี รถยนต์ งานศิลปะ เป็นต้น

 

การทำความเข้าใจถึงคุณสมบัติและลักษณะของสินทรัพย์เหล่านี้ รวมถึงระยะเวลาลงทุน ความเสี่ยง ราคา และผลตอบแทน จะช่วยให้เราสามารถตัดสินใจเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับเงื่อนไขในการลงทุนและให้ผลตอบแทนได้ตามที่คาดหวัง เช่น การเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง แสดงถึงความคาดหวังในอัตราผลตอบแทนที่สูง ซึ่งเราก็ต้องสามารถยอมรับความเสี่ยงจากการลงทุนในระดับที่สูงได้ด้วยเช่นกัน ซึ่งสอดคล้องกับหลักการ “High risk, high expected return”

 

ข้อมูลเพิ่มเติม 

เรียนรู้ชนิดและลักษณะพื้นฐานของสินทรัพย์ที่ลงทุนได้

การจัดสรรสินทรัพย์